以穩(wěn)應(yīng)變 信有所為 同方全球人壽經(jīng)營(yíng)報(bào)告會(huì)成功召開(kāi)

2025年6月14日， 同方全球人壽于上海隆重舉行了公司經(jīng)營(yíng)報(bào)告發(fā)布會(huì)。同方全球人壽總經(jīng)理朱慶國(guó)先生攜公司管理層齊聚一堂，向與會(huì)嘉賓全面展示公司2024年在經(jīng)營(yíng)、投資、產(chǎn)品、服務(wù)等多方面取得的成果，并展望2025年的發(fā)展規(guī)劃。發(fā)布會(huì)深刻詮釋了公司“以穩(wěn)應(yīng)變，信有所為”的核心理念與行動(dòng)準(zhǔn)則，彰顯了其在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境與行業(yè)挑戰(zhàn)下的戰(zhàn)略定力、責(zé)任擔(dān)當(dāng)及對(duì)客戶的堅(jiān)定承諾。

圖為經(jīng)營(yíng)報(bào)告會(huì)主視覺(jué)

經(jīng)營(yíng)穩(wěn)?。洪L(zhǎng)期主義，鑄就風(fēng)險(xiǎn)韌性

近年來(lái)，同方全球人壽通過(guò)持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)厚植發(fā)展根基。2024年，公司核心業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)。全年保費(fèi)收入突破87億元，增速達(dá)6.88%；資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)460億元，增速高達(dá)28.77%；連續(xù)8年保持盈利狀態(tài)。憑借出色業(yè)績(jī)和穩(wěn)健治理水平，公司榮獲多項(xiàng)優(yōu)質(zhì)評(píng)級(jí)，包括最近一期公司治理監(jiān)管評(píng)估B級(jí)、最近一期風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)AAA（最高級(jí)）以及國(guó)內(nèi)兩家頭部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)授予的高等級(jí)信用評(píng)級(jí)結(jié)果AA+級(jí)。

發(fā)布會(huì)上，同方全球人壽總經(jīng)理朱慶國(guó)重點(diǎn)介紹了公司2025年發(fā)展規(guī)劃及經(jīng)營(yíng)特色。他強(qiáng)調(diào)，公司將圍繞財(cái)富管理、養(yǎng)老規(guī)劃、健康保障、高客經(jīng)營(yíng)四大核心領(lǐng)域，以產(chǎn)品鏈接服務(wù)，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

圖為同方全球人壽總經(jīng)理朱慶國(guó)現(xiàn)場(chǎng)演講

在健康保險(xiǎn)領(lǐng)域，公司始終精益求精，產(chǎn)品端持續(xù)優(yōu)化，鞏固健康險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)；緊跟醫(yī)療政策升級(jí)百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)，研發(fā)中高端醫(yī)療產(chǎn)品、住院津貼、失能收入損失保險(xiǎn)及護(hù)理保險(xiǎn)。服務(wù)端則聚焦客戶看病、收入保障、康復(fù)及護(hù)理需求，通過(guò)整合“醫(yī)、藥、檢”資源，提供多元化健康服務(wù)解決方案。在養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域，公司致力于提供覆蓋全場(chǎng)景的綜合養(yǎng)老解決方案，通過(guò)分紅型養(yǎng)老年金產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)、長(zhǎng)期護(hù)理險(xiǎn)等產(chǎn)品體系，精準(zhǔn)匹配不同客群需求，并提供機(jī)構(gòu)養(yǎng)老、旅居養(yǎng)老、居家養(yǎng)老等定制化服務(wù)。在財(cái)富管理規(guī)劃方面，持續(xù)推動(dòng)分紅險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，依托穩(wěn)健且具競(jìng)爭(zhēng)力的分紅賬戶投資能力，結(jié)合客戶不同人生階段的需求，提供適配的保險(xiǎn)產(chǎn)品方案。在高客經(jīng)營(yíng)層面，近年來(lái)高凈值客戶數(shù)量穩(wěn)步提升，杠桿壽險(xiǎn)及保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)。同方全球人壽“智臻·贏家”高客經(jīng)營(yíng)體系，圍繞高客產(chǎn)品、增值服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)賦能三大核心維度構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)力，持續(xù)助力高凈值客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)永固、臻享永年、家業(yè)永續(xù)的核心目標(biāo)。

朱慶國(guó)在總結(jié)發(fā)言中表示：“風(fēng)起云涌，唯穩(wěn)者立潮頭；百舸爭(zhēng)流，守信者行致遠(yuǎn)。同方全球人壽將堅(jiān)守穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念，在行業(yè)變革浪潮中穩(wěn)步前行。”

投資表現(xiàn)亮眼：長(zhǎng)期穩(wěn)健，超行業(yè)平均水平

公司副總經(jīng)理、首席財(cái)務(wù)官陳育能女士就同方全球人壽2024年投資表現(xiàn)與投資策略進(jìn)行了詳細(xì)的闡釋，一系列亮眼數(shù)據(jù)彰顯了該公司在投資領(lǐng)域的實(shí)力。自2015年起，該公司綜合及財(cái)務(wù)收益率連續(xù)四年跑贏行業(yè)，展現(xiàn)出強(qiáng)大的投資韌性與競(jìng)爭(zhēng)力。在中國(guó)經(jīng)濟(jì)換擋期，利率持續(xù)下行的大變景下，公司2021-2024年公司不論財(cái)務(wù)投資收益還是綜合投資收益都持續(xù)優(yōu)于行業(yè)水平。  

圖為同方全球人壽副總經(jīng)理陳育能現(xiàn)場(chǎng)演講

陳育能表示，同方全球人壽始終將“資負(fù)管理是保險(xiǎn)資產(chǎn)管理的核心理念”貫穿于投資實(shí)踐之中。公司不斷提升宏觀研判能力，充分發(fā)揮保險(xiǎn)長(zhǎng)期資產(chǎn)的優(yōu)勢(shì)，精準(zhǔn)把握重大趨勢(shì)性投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，公司系統(tǒng)性地?cái)U(kuò)大專業(yè)覆蓋面，積極捕捉特定資產(chǎn)在不同階段的投資機(jī)會(huì)。此外，公司高度重視團(tuán)隊(duì)建設(shè)，通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員秉持長(zhǎng)期投資理念，做出正確的投資決策。

低利率應(yīng)對(duì)：精細(xì)化經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)品+服務(wù)雙輪驅(qū)動(dòng)

在當(dāng)前低利率環(huán)境下，保險(xiǎn)行業(yè)面臨著利差損風(fēng)險(xiǎn)提升、客戶需求轉(zhuǎn)變、資產(chǎn)負(fù)債匹配難度增加以及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇等多重挑戰(zhàn)。對(duì)此，同方全球人壽積極應(yīng)對(duì)，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)領(lǐng)域展開(kāi)了一系列戰(zhàn)略布局。同方全球人壽副總經(jīng)理童伯寧分享了公司在低利率時(shí)代下的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略。

面對(duì)市場(chǎng)變化，同方全球人壽持續(xù)深耕保障型產(chǎn)品。在疾病保險(xiǎn)方面，回歸收入保障本質(zhì)，進(jìn)行更精細(xì)化經(jīng)營(yíng)，針對(duì)細(xì)分人群，推出適配產(chǎn)品，滿足品質(zhì)醫(yī)療需求，提供全方位產(chǎn)品解決方案。醫(yī)療險(xiǎn)領(lǐng)域，公司緊跟國(guó)家DRG/DIP醫(yī)療改革政策，一方面對(duì)百萬(wàn)醫(yī)療險(xiǎn)種進(jìn)行升級(jí)，另一方面研發(fā)服務(wù)更優(yōu)、保障更廣的中高端醫(yī)療險(xiǎn)。此外，還將探索長(zhǎng)期住院津貼產(chǎn)品，并結(jié)合養(yǎng)老需求，推出失能、護(hù)理保險(xiǎn)，進(jìn)一步豐富醫(yī)療險(xiǎn)產(chǎn)品體系。

圖為同方全球人壽副總經(jīng)理童伯寧現(xiàn)場(chǎng)演講

在低利率環(huán)境下，“分紅險(xiǎn)”成為行業(yè)焦點(diǎn)。童伯寧介紹，公司分紅險(xiǎn)秉承股東 180 年歷史的“長(zhǎng)期主義”理念，致力于兌現(xiàn)對(duì)客戶的長(zhǎng)期承諾，為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，公司從產(chǎn)品定價(jià)、資產(chǎn)負(fù)債管理及分紅策略三方面著手，確保分紅險(xiǎn)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。針對(duì)養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)供給復(fù)雜的現(xiàn)狀，同方全球人壽與國(guó)際品牌養(yǎng)老企業(yè)合資成立“荷壽健康養(yǎng)老服務(wù)有限公司”，以高效可控方式推出符合公司需求的養(yǎng)老服務(wù)——在機(jī)構(gòu)養(yǎng)老上，注重網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量，通過(guò)建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)酿B(yǎng)老機(jī)構(gòu)評(píng)估體系，在核心城市打造優(yōu)質(zhì)資源網(wǎng)絡(luò)；旅居養(yǎng)老方面，區(qū)別于普通旅游，側(cè)重健康管理與療養(yǎng)，同時(shí)積極布局全球優(yōu)質(zhì)旅居養(yǎng)老資源，打造覆蓋國(guó)內(nèi)外的旅居養(yǎng)老服務(wù)體系；居家養(yǎng)老領(lǐng)域，依托荷壽及市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商，為客戶提供有價(jià)值的服務(wù)，同時(shí)關(guān)注養(yǎng)老市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)，尤其是AI在養(yǎng)老領(lǐng)域的發(fā)展與應(yīng)用。

客戶服務(wù)成果與創(chuàng)新：以客戶為中心，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)

同方全球人壽首席運(yùn)營(yíng)官種燁在現(xiàn)場(chǎng)分享了公司2024年客戶服務(wù)成果與創(chuàng)新。2024年，公司圍繞“誠(chéng)·速·專·暖·智·伴”服務(wù)質(zhì)效持續(xù)提升。公司全年累計(jì)為12.8萬(wàn)客戶提供1729.4億元保額保障，年度理賠金額達(dá)6.7億元，累計(jì)給付滿期金7.0億元，生存金7.5億元；年度最大單筆賠付金額為912.585萬(wàn)元；自助理賠客戶1.77萬(wàn)，占比97%；小額理賠平均時(shí)效0.2天；為近兩萬(wàn)名客戶提供線上問(wèn)診、線下門(mén)診預(yù)約、陪診、住院、手術(shù)、檢查全方位協(xié)助；推出全新"同成長(zhǎng)"教育服務(wù)及品牌，邀請(qǐng)學(xué)而思名師，開(kāi)展"高考升學(xué)指導(dǎo)"專題講座，好評(píng)如潮；公司憑借卓越的服務(wù)表現(xiàn)及"同易賠"理賠服務(wù)體系，榮獲2024"上證·金理財(cái)"年度保險(xiǎn)服務(wù)獎(jiǎng)，連續(xù)第三年獲評(píng)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)二級(jí)B。

圖為同方全球人壽首席運(yùn)營(yíng)官種燁現(xiàn)場(chǎng)演講

種燁表示，面對(duì)行業(yè)變革，2025年公司將更積極地聚焦客戶服務(wù)深度優(yōu)化與科技賦能，持續(xù)推動(dòng)服務(wù)創(chuàng)新，為合作伙伴和客戶創(chuàng)造更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)。他透露，公司于近期正式上線“同易投”智能核保系統(tǒng)，該系統(tǒng)將作為營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)的有力工具，為其提供終身智能核保顧問(wèn)服務(wù)，提升核保效率與客戶體驗(yàn)。 

以穩(wěn)應(yīng)變，方能在市場(chǎng)浪潮中站穩(wěn)腳跟；信有所為，才能在行業(yè)變革中贏得未來(lái)。同方全球人壽將繼續(xù)秉持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，深耕保障型產(chǎn)品，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)，為客戶提供全方位、高質(zhì)量的保險(xiǎn)服務(wù)。