農(nóng)行華林斗門支行：慧眼識騙局，守住最后一道防火墻

2025年7月1日，一場與詐騙分子爭奪時間的戰(zhàn)斗在農(nóng)行斗門支行悄然上演。當日上午，李女士來到該行要求將賬戶余額14萬全部取出。在辦理業(yè)務過程中，工作人員嚴格遵循規(guī)定流程，詢問資金來源及取款用途。李女士聲稱，該筆資金為其表嫂在境外做生意的貨款，并受托代為提取以發(fā)放工資。然而，當被問及“表嫂”具體從事何種生意時，李女士言辭閃爍、邏輯混亂。這種異?？梢杀憩F(xiàn)，立刻引起工作人員的警覺。

工作人員在進一步排查過程中發(fā)現(xiàn)該賬戶同一天內(nèi)有多筆大額現(xiàn)金存入，且交易地點分散在四川、重慶等多個省份。面對關于交易對手的詢問，李女士雖展示手機存款憑據(jù)，聲稱與匯款人相識，卻無法提供對方的聯(lián)系方式，如微信或手機號。這一系列刻意規(guī)避轉(zhuǎn)賬痕跡、利用現(xiàn)金交易制造追蹤盲區(qū)的行為，手法隱蔽且看似經(jīng)過精心策劃，卻因李女士的異常舉動而露出了破綻，進一步提升了工作人員的風險識別敏感度。

面對這一可疑情況，當班內(nèi)勤行長迅速做出判斷，立即向轄區(qū)民警匯報并請求協(xié)助。區(qū)民警接到線索后，迅速響應，開啟警銀合作，最終民警將李女士帶離網(wǎng)點。經(jīng)深度追蹤與核查，確認李女士資金來源存在涉詐嫌疑，公安已將其賬戶進行凍結(jié)，保護了受害人的資金。

斗門支行面對可疑線索到鎖定風險賬戶的快速閉環(huán)處置，充分體現(xiàn)了該行應急預案的實戰(zhàn)效能，彰顯了銀行網(wǎng)點作為群眾資金安全“最后一米防火墻”的堅實力量。